Exemple istorice de case de jocuri de noroc (atât legale, cât și ilegale) deținute de sindicatele criminalității sunt adânc imprimate și evocă asociații similare decenii mai târziu. Această imagine publică transcende în era digitală, în ciuda efectului tehnologiei asupra jocurilor de noroc și a presiunii crescânde din partea autorităților de reglementare.
Ce este spălarea banilor?
Activitățile criminale pot fi foarte profitabile, dar cantitatea de bani pe care o generează atrage atenția nedorită a autorităților fiscale și a forțelor de ordine. Trebuie să puteți da o explicație acceptabilă despre originea bogăției lor. Recunoașterea faptului că ați făcut milioane din substanțe controlate, extorsiune sau facilități de jocuri de noroc ilegale pur și simplu nu va funcționa. Prin urmare, organizațiile criminale investesc eforturi considerabile în mascarea surselor ilicite de fonduri și le fac să pară legale.
Banii câștigați din infracțiuni sunt cunoscuți în mod obișnuit ca bani murdari. Procesul de „curățare” se numește spălare de bani. Și, deși întregul nostru articol este exact despre asta, există multe cazinouri care sunt împotriva acestor politici. Dacă sunteți un iubitor de cazinouri online și doriți să vă simțiți în siguranță și protejați, puteți vedea lista noastră de cazinouri online sigure și de încredere.
O scurtă istorie
Unul dintre cele mai faimoase exemple de spălare a banilor a fost achiziționarea de spălătorii multiple (cunoscute sub numele de spălătorii în Marea Britanie) de către Al Capone în anii 1920. Ca o operațiune bazată pe numerar, au permis introducerea de bani ilegali care au fost apoi prezentați ca venituri corecte dintr-o afacere legitimă. O parte substanțială din imensul teanc al lui Capone a fost realizată de comerțul cu băuturi alcoolice în perioada de interdicție.
Mai târziu s-a dovedit că mașinile de spălat nu sunt un front foarte bun, deoarece cantitățile obținute prin contrabandă cu alcool erau disproporționat de mari în comparație cu ceea ce poate face o spălare cu monede fără a ridica suspiciuni.
Capone a fost condamnat pentru evaziune fiscală în 1931, ceea ce a fost destul de ironic, având în vedere că forțele de ordine nu au putut dovedi legătura sa cu operațiunile criminale pe care le conducea de ani de zile. Pur și simplu, a câștigat mai mulți bani decât a putut ascunde sau spăla. Este interesant de observat că nu există nicio legătură directă între alegerea Capone de spălătorie și termenul „spălare de bani”, deoarece fraza a prins viață mult mai târziu.
Se crede că Meyer Lansky, o altă figură din era interdicției, este primul maestru al spălării banilor reali. După condamnarea lui Capone, Lansky a ajuns la concluzia evidentă că și afacerile terestre de mare succes nu se potrivesc cu dimensiunea imperiului criminal pe care îl conducea. A fost pionier în schemele financiare care implicau băncile elvețiene și, practic, a dus la spălarea banilor la o scară mult mai mare și la un nivel cu totul nou de sofisticare.
Cum funcționează?
Strategiile și metodele utilizate pentru a facilita spălarea banilor sunt în continuă evoluție. Sindicatele criminalității caută întotdeauna noi modalități de a muta banii câștigați din infracțiuni nedetectați și rămân cu un pas înainte, în timp ce reglementările sunt, de asemenea, actualizate pentru a permite prevenirea și contracararea.
În ciuda complexității crescânde a schemelor, procesul poate fi împărțit în trei faze principale:
- Plasare – atunci când banii câștigați din infracțiuni sunt introduși în sistemul financiar în timp ce se utilizează diferite tehnici pentru a evita detectarea.
- Stratificare – acesta este procesul real de separare a banilor murdari de sursa lor. Acesta este realizat printr-o serie de tranzacții rapide concepute pentru a îngropa originea veniturilor penale sub o urmă de hârtie foarte lungă care face foarte dificilă urmărirea.
- Integrare – atunci când ciclul de spălare se încheie. Banii câștigați din infracțiuni sunt reintroduși în economie și pot fi folosiți în mod liber, fără pericolul incriminării. Sursa pare legitimă și nu ridică nicio suspiciune.
În timpul fazei de plasare, procesul este destul de simplu. Cu toate acestea, acesta este momentul în care infractorii sunt cei mai vulnerabili, deoarece cei implicați pot fi prinși cu banii. În contrast, faza de stratificare necesită mult mai multă sofisticare și cunoaștere a lacunelor din sistemele juridice și financiare. De multe ori stratificarea implică tranzacții internaționale cu companii offshore și bănci.
Metode comune utilizate pentru spălarea banilor
Fiecare fază a procesului își prezintă propriile provocări, iar organizațiile criminale aleg o varietate de strategii pentru a asigura execuția impecabilă. Aici sunt cateva exemple:
- Structurarea înseamnă, în esență, reducerea numerarului la sume care sunt sub pragurile de raportare. Ideea este de a depune banii în mai multe tranșe mici pentru a evita detectarea. Structurarea ajută să rămână sub radar, dar face plasarea destul de obositoare.
- Contrabandă cu bani în străinătate într-o jurisdicție cu cerințe slabe și depunerea acestuia într-un cont bancar acolo. Aceasta este o metodă mai riscantă pentru plasare, iar șansele de a fi prinși sunt mai mari.
- Utilizarea întreprinderilor generate de numerar pentru a masca veniturile infracționale ca venituri din întreprinderi legitime. Așa a făcut Al Capone cu spălătoriile sale. Întreprinderile vizate au un flux de numerar natural ridicat și un raport foarte mare între venituri și costuri variabile. Fronturile tipice sunt cazinourile, cluburile de dans exotice, spălătorii auto, barurile și cluburile de noapte.
- Tranzacționarea articolelor cu valoare sfidată subiectiv, cum ar fi lucrările de artă vândute la licitații. Spălătorii de bani pot beneficia de potențialul uriaș pentru depășirea sau subevaluarea articolelor tranzacționate. Mai mult, pe piața artei, atât cumpărătorii, cât și vânzătorii pot beneficia de o confidențialitate strictă, care permite mutarea unor sume mari de bani între părți nedezvăluite în tranzacții aparent legale.
- Companiile Shell sunt adesea utilizate în faza de stratificare. Acestea există doar pe hârtie și nu au o locație fizică la birou sau niciun angajat. Cu toate acestea, pot deține active și participa la tranzacții comerciale. Acesta este un mediu excelent pentru mutarea banilor între entități care nu pot fi conectate la anumite persoane.
- Jocuri de noroc pretinse sau reale la cazinourile legale sau alte facilități. Fosta abordare se bazează pe utilizarea cazinourilor ca straturi de tranzacții fără a juca. Jetoanele sunt cumpărate cu bani murdari, apoi se petrece ceva timp pe jos fără jocuri de noroc active. După un timp, jetoanele sunt schimbate contra banilor, care sunt apoi prezentate ca câștiguri. Această din urmă abordare implică plasarea de pariuri reale pe toate rezultatele într-un joc cu probabilitate mare, de ex. pariind atât pe roșu, cât și pe negru la ruletă.
- Spălarea tranzacțiilor reprezintă procesarea plăților electronice de către o companie în numele altei entități. Aceasta ascunde scopul efectiv al plăților. O aplicație cunoscută a acestei strategii este utilizarea magazinelor online false pentru procesarea plăților pentru industria jocurilor de noroc online. Scopul principal este de a facilita tranzacțiile între cazinourile online și jucătorii aflați în jurisdicții în care jocurile de noroc nu sunt permise.
De ce sunt cazinourile sensibile?
După cum s-a indicat mai sus, există mai multe modalități de utilizare cazinouri și spălare de bani. Locurile de jocuri de noroc sunt considerate atractive pentru criminalitatea organizată din trei motive de bază:
- Fluxul de numerar imens este acceptat ca normal. De asemenea, cazinourile pot oferi servicii bancare simple, cu un nivel decent de anonimat.
- Cazinourile ar accepta persoane cu o reputație proastă. Pur și simplu, a fi infam nu va ține ușa închisă. Notoriu sau nu, dacă mergi la un cazinou și îți cheltuiești banii fără să creezi probleme, vei fi întotdeauna binevenit.
- Interesul propriu al afacerii cazinoului impune ca locul să fie profitabil. În acest sens, rolele înalte sunt clienți care sunt căutați și bine îngrijiți. Rapoartele privind tranzacțiile suspecte se fac la discreția persoanelor responsabile care, în efortul lor de a păstra o relație bună cu clienții, se pot abține de la raportarea unei anumite activități.
Este important să rețineți că organismele de reglementare cunosc bine susceptibilitățile locurilor de jocuri de noroc. Prin urmare, s-au investit mult eforturi în stabilirea unui cadru legal adecvat și apoi aplicarea acestuia pentru a controla companiile de jocuri de noroc. Acestea fiind spuse, cazinourile moderne sunt supuse controlului, iar operațiunile masive de spălare a banilor devin din ce în ce mai puțin probabile.
Regulamentul actual
Putem afirma cu încredere că jocurile de noroc sunt bine reglementate în jurisdicțiile europene și nord-americane unde au fost legalizate. Comunitățile sunt prudente cu privire la practica deschisă a activităților care sunt asociate cu riscurile sociale cunoscute și pericolul reprezentat de grupurile vulnerabile, cum ar fi minorii. Ca răspuns la aceste preocupări, legislativele naționale și locale au creat un cadru juridic adecvat, care permite o practică sigură și se asigură că industria contribuie la economie fără a prezenta amenințări.
Regulamentele sunt actualizate continuu pentru a răspunde provocărilor emergente și pentru a acoperi toate aspectele potențial negative ale jocurilor de noroc. Cele trei obiective principale către care se îndreaptă efortul sunt:
- Promovarea jocurilor de noroc responsabile și prevenirea jocurilor de noroc cu probleme;
- Restricționarea accesului minorilor și a publicității pentru grupurile vulnerabile;
- Prevenirea infracțiunilor financiare, inclusiv măsuri împotriva spălării banilor și finanțării terorismului;
Unele dintre regulile care te pot da afară ajută la realizarea mai multor obiective. De exemplu, înainte de a juca, trebuie să demonstrați că aveți vârsta legală. Singura modalitate de a face acest lucru este să prezentați un ID valid, ceea ce înseamnă că nu puteți juca anonim, mai ales online.
Alte măsuri sunt strict legate de bani. Operatorii sunt obligați să exercite diligența cuvenită a clienților. Aceasta include verificări de identitate și raportarea activității de pariere suspecte, precum și tranzacții suspecte și tranzacții peste un prag definit. În Marea Britanie, de exemplu, pragul este de 2000 EUR și se aplică atât cazinourilor terestre, cât și cazinourilor online.
În plus, există îndrumări detaliate despre ceea ce constituie activitate suspectă. Trebuie subliniat faptul că unele măsuri sunt deosebit de eficiente în jocurile de noroc online, deoarece locurile păstrează înregistrări electronice ale tranzacțiilor și ale activității de pariere. Acest lucru facilitează mult analiza și detectarea tiparelor suspecte.
Cazuri recente de spălare a banilor
În ciuda reglementărilor existente, există exemple de spălare a banilor pe scară largă și alte practici financiare cu totul ilegale care au primit o acoperire mediatică nu cu mult timp în urmă. Acest lucru dovedește că infractorii devin mai inventivi și își adaptează în continuare metodele pentru a eluda reglementările actualizate continuu.
Modelul Vancouver
În iulie 2018, The Globe and Mail a publicat un articol care dezvăluie detalii despre un sistem masiv de spălare a banilor care s-a răspândit la nivel internațional și a implicat cazinouri terestre în Columbia Britanică. Acest lucru a devenit cunoscut sub numele de modelul Vancouver. Pe scurt, jucătorii chinezi cu mize mari au fost recrutați pentru a cheltui bani în cazinouri. Cu toate acestea, restricțiile valutare ale Chinei nu permit exportul sumelor mari necesare jocurilor de noroc.
De aceea, balenele au depus bani pe un cont bancar chinez care aparține unei organizații criminale. În schimb, această organizație a organizat livrarea aceleiași sume de numerar la sosirea jucătorului într-un loc dat. Avantajele sunt simple. Jucătorii cheltuiesc milioane jucând în străinătate fără a fi nevoie să scoată bani din țara lor. Grupurile de criminalitate scapă de bani murdari și, în schimb, primesc aceleași sume la un cont bancar din China, complet inaccesibil pentru aplicarea legii locale.
În declarație oficială citată mai târziu în același an BC Procurorul general a susținut că, în mod evident, autoritățile nu au putut controla cazinourile locale. De asemenea, s-a anunțat că actualizările regulamentului erau deja în curs. Cea mai mare îngrijorare exprimată de autorități a fost că oamenii au putut să se prezinte la un cazinou cu saci plini de numerar și să rămână nedeclarate mult timp.
Spălarea tranzacțiilor prin magazine online
În iunie 2017, Reuters a publicat concluziile unei anchetă care a pătruns în mai multe site-uri de comerț electronic care au acceptat comenzi și plăți, dar nu au livrat niciodată articolele cumpărate. S-a dovedit că site-urile web erau un front folosit pentru a masca plățile online ale cazinourilor.
Companiile de procesare a plăților, precum cărțile de credit, au coduri desemnate pentru diferite tipuri de achiziții și pot bloca depozitele de cazinou atunci când utilizatorul se află într-o jurisdicție care interzice jocurile de noroc online. Dacă vreți să știți mai multe, citiți și articolul nostru, mafia și jocurile de noroc.
„Magazinele fictive” au fost folosite pentru a ascunde adevărata natură a plăților și a le prezenta ca achiziții de articole banale. Raportul subliniază faptul că permiterea accesului serviciilor ilegale în sistemul financiar încalcă legile împotriva spălării banilor.
Sursele noastre: „Exclusiv: magazinele online false dezvăluie sistemul bancar umbră al jucătorilor”, Reuters, 22 iunie 2017;
„Exclusiv: modul în care cazinourile din B.C. sunt utilizate pentru spălarea a milioane de bani în numerar de droguri”, Vancouver Sun, 15 ianuarie 2018;
„Cum au folosit criminalii cazinourile Canadei pentru a spăla milioane”, The Guardian, 15 oct. 2018;
„Cum folosește criminalitatea organizată cazinourile din B.C. pentru a spăla bani”, The Globe and Mail, 27 iunie 2018;
„B.C. nu a reușit să prevină spălarea banilor prin cazinouri: Procurorul General”, The Globe and Mail, 25 iunie 2018;
„Regulamentul privind spălarea banilor, finanțarea terorismului și transferul de fonduri (informații despre plătitor) 2017”, Legislation.gov.uk;
„Ce este un raport de tranzacție suspectă?”, ianuarie 2019, Centrul de analiză a tranzacțiilor financiare și a rapoartelor din Canada;
„Cele mai bune practici pentru conformitatea împotriva spălării banilor 2017”, American Gaming Association;
Întrebări Frecvente despre cazinouri și spălare de bani
Cum banii obținuți din activitate ilegală pot fi spălați și folosiți în moduri legale? Care sunt metodele prin care legea este ocolită și cum au fost implicate cazinourile în acest proces? Aceste și multe alte întrebări apar, când ne gândim la milioanele de dolari câștigați din infracțiuni. Iată, câteva întrebări interesante și răspunsurile acestora.
